Сам себе эксперт

В настоящей главе пойдет разговор о проверке на возможность совершения мошенничества с недвижимостью со стороны физического лица — в первую очередь собственника некоммерческого объекта (комнаты, квартиры, дома, земельного участка). Как показывает практика (см. также главу 1), владельцы вышеуказанных объектов часто вступают в преступный сговор с «посредниками-аферистами, на недвижимость подбирается жертва-«покупатель», совершается мошенничество, «посредник» скрывается, а «продавец» * выдает себя за потерпевшего. Возможна также и обратная схема — жертвой аферы в этом случае становится добросовестный продавец.
Небольшое примечание: в дальнейшем термины «продавец» и «покупатель» мы станем трактовать в расширенном смысле: к первому типу будут относиться фигуранты сделок, желающие «избавиться» от недвижимости и приобрести деньги, — арендодатели, собственно продавцы; граждане, желающие ухудшить свои жилищные условия за доплату; жильцы расселяемой коммунальной квартиры. Во вторую группу войдут физические и юридические лица, желающие «избавиться» от денег и приобрести недвижимость, — арендаторы и наниматели; «чистые» покупатели; лица, планирующие улучшить свои жилищные условия путем обмена с доплатой; инвесторы новостроек; будущие владельцы расселяемых коммунальных квартир.
Давайте более подробно рассмотрим типовой алгоритм проверки физического лица — собственника объекта недвижимости, которую придется, безусловно, организовывать покупателю. Продавцу в этом отношении легче — отдельные этапы вполне можно исключить (об этом — в конце настоящей главы). Далеко не все действия удается выполнить покупателю или его доверенным лицам самостоятельно — за помощью придется обращаться в детективные фирмы, к сотрудникам правоохранительных органов или в службы безопасности риэлтерских агентств (расценки на подобные услуги в Москве на середину 2006 года приведены в Приложении).
Итак, основные этапы проверки физического лица — собственника некоммерческого объекта недвижимости:
• паспорт клиента;
• базы данных;
• правоустанавливающие документы;
• цепочка отчуждения;
• опрос соседей;
• юридические запрещения.
На практике работы служб безопасности риэлтерских агентств проверка проводится именно в такой последовательности.